Banker, bolån & räntor

[robbanh]

Då var det klart för min del. Det gick bra att pruta när det väl drog ihop sig. Men helt klart så var Swedbank inte särskillt sugna på att ha kvar oss som kunder. Det kändes som om dom är lite för stora och går lite för bra.

 

[Pank]

och du fick vad, vart?

 

[robbanh]

och du fick vad, vart?

Vi valde Lf, dom gick ner 40 punkter på 3mån. och 30 punkter på 2åringen. Sen har dom mycket lägre administrativa avgifter än Swedbank, som jag nu lämnade, och MYCKET billigare försäkringar (med samma innehåll). Hade vi haft mer säkerhet på våra lån så hade vi fått bättre ränta men jag är i dagsläget nöjd.

 

[Steffo K]

Hmm... Kanske dags att kolla över läget igen.
När vi lånade så var SBAB de enda som ville ha oss (pga lån på nära 90% av beloppet) förutom Nordea som fuckat tjejen i rumpan på hennes tidigare bostadslån (hon hade en treårsränta som skulle gå ut i mars och de låste om den automatiskt i december utan att hon hade fått välja om hon ville ha en ny treårsränta eller rörligt och vägrade backa när vi berättade att vi tyvärr inte hade fått någon notis om detta).

Nu ligger vi på straxt under 80% och borde alltså kunna få en bättre deal än standardräntan. En fördel med SBAB som jag har sett det, är att de har riktigt bra ränta på sitt sparkonto som vi använder för att lägga in pengar för huset på.

 

[robbanh]

Jag kan tillägga att min "personliga bankman" på Swedbank, förklarade att vi kunde köpa saker på deras kreditkort och tjäna pengar på det. Han menade såklart spara men det är fan plumpt av en person med den befattningen att yttra sig så.

 

[Carnivore]

Hmm... Kanske dags att kolla över läget igen.
När vi lånade så var SBAB de enda som ville ha oss (pga lån på nära 90% av beloppet) förutom Nordea som fuckat tjejen i rumpan på hennes tidigare bostadslån (hon hade en treårsränta som skulle gå ut i mars och de låste om den automatiskt i december utan att hon hade fått välja om hon ville ha en ny treårsränta eller rörligt och vägrade backa när vi berättade att vi tyvärr inte hade fått någon notis om detta).

Nu ligger vi på straxt under 80% och borde alltså kunna få en bättre deal än standardräntan. En fördel med SBAB som jag har sett det, är att de har riktigt bra ränta på sitt sparkonto som vi använder för att lägga in pengar för huset på.

Vi satte oss i ungefär samma sits med SBAB och förra året så band vi en del av lånen på 2år... så när det går ut blir det dags att shoppa efter bättre villkor då även vi hamnar vid 80-85% (inte omöjligt ännu bättre då priserna i området tycks ah stigit bara under de 2år vi bott där nu).

 

[vogge]

De som jag tror gør bankerna sakra på att kunderna inte byter ar ju straff avgiften man får om man avslutar sitt lån i før tid.
Har inte exakt koll på hur mycket men de ar ju en viss % av den tilltankta rante intackten man måste betala om man avslutar i førtid!

 

[lee]

Banken älskar när folk tar lån med olika bindningstid. Jättebra sätt att sprida riskerna. De "glömmer" att säga att som kund blir det väldigt mycket jobbigare att flytta sitt bolån då.

 

[Fighter]

Som referens när ni förhandlar kan jag säga att vi som jobbar inom bank har 2,2% i rörlig ränta + ca 1% förmånsbeskattning= tot ca 3,2% i ränta på bolån rörligt. Så om ni kommer ner i de % talen har ni förhandlat bra, överskjutande är bankens marginal på er.

 

[Mästerkatten]

Vi valde Lf, dom gick ner 40 punkter på 3mån. och 30 punkter på 2åringen. Sen har dom mycket lägre administrativa avgifter än Swedbank, som jag nu lämnade, och MYCKET billigare försäkringar (med samma innehåll). Hade vi haft mer säkerhet på våra lån så hade vi fått bättre ränta men jag är i dagsläget nöjd.

Vet inte våra exakta siffror när vi bytte men, vi fick ett mycket skönare bemötande hos lf vilket är nog så viktigt i detta moderna serviceinriktade samhälle. Blev även guldkunder som gett andra fördelar.