............
Kan inte annat än hålla med Harmon Rabb i det stora hela, - sen om det är en bubbla eller vad är kanske är en annan fråga men det börjar väl ändå likna en med tanke på hur belåningsgraden i förhållande till disponibla inkomster ökar - samtidigt som amorteringarna minskar i samma takt.
En annan spännande fundering är vilken framtida potensial de olika valutorna som nämnts har - betänk hur de olika ländernas ekonomier har skötts och sköts just nu....vilka problem man har att brottas med och hur statsskulderna ser ut. Betänk även hur det ligger till med tillväxtsiffrorna och vilken ränta man får när man lånar upp ändå mer pengar till fortsatt konsumtion som man inte har råd med egentligen....
Det fins länder (som kanske inte nämts i tråden) som har en statsskuld på uppemot 180% av BNP med en negativ tillväxt som behöver låna upp mer pengar......hur löser de det problemet på sikt ??
Lilla sverige kan hamna i svåra situationer i framtiden - utan tvekan men vi sitter i en betydligt säkrare båt än dessa länder om man ser till hur vi faktiskt har skött vår ekonomi - det är väl detta som syns i den starka kronan just nu!
..enligt vissa inlägg så har jag inte rätt att uttala mig här men gjorde det ändå........
Nu tog du ju upp två motpoler. Spanien har ju varit bostadsspekulation på hög nivå. Att det skulle krascha där behövde man inte vara något orakel för att förutse. Likaså på olika håll och kanter i USA särskilt med tanke på hur deras utlåningssytem fungerat. Man kan även ta upp Irland som exempel på länder där spekulationstakten varit hög. Jag är med på ditt resonemang med hög efterfrågan och låg tillgång, men det där kan ju rätt snabbt förändras även i ett land som Sverige där det råder bostadsbrist. Tillgången på bostäder har ju varit låg även vid tidigare prisfall även i Sverige och där har yttre faktorer spelat roll som många verkar vara blinda för i det här landet idag. Jag håller inte med om att folk inte spekulerat även här i Sverige på bostäder senaste åren. Jag har nämligen kompisar som gjort precis det och tjänat en hel del pengar på kort tid. Uppsminkade bostäder med minimal insats som gett hög avkastning. Prisuppgången kan inte motiveras med att folk har hög disponibel inkomst. Löneutvecklingen har inte varit hög utanför en väldigt liten grupp höginkomsttagare som redan tjänade bra tidgare. Det är låga räntor i kombination med lågt ställda krav från utlåningsinstituten som drivit på prisutvecklingen. Sedan har bristen på utbud hjälpt till att hålla uppe nivåerna som etablerats. Skulle t ex arbetslösheten öka i Stockholmstrakten kommer priserna att minska. Detsamma gäller andra storstadsregioner i landet där det är hög efterfrågan på boendet. Tyvärr tror jag som sagt att enda lösningen är att låta inflationen sticka iväg. Inte en chans att riksbanken vågar utlösa en krasch genom att på kort sikt chocka marknaden. Men allt högre säkerhetskrav på bankerna kommer ju automatiskt att strypa tillgången på pengar. Vilket i sin tur gör att folk som i framtiden vill köpa bostäder inte längre har möjlighet att betala priser på dagens nivåer. Sakta men säkert blir det pyspunka på bostadsmarknaden. Jag är inget orakel men tror inte på några större lyft från dagens nivåer om man tar hänsyn till pengarnas verkliga värde.